Recenzie Wealthify

Wealthify este o platformă concepută pentru a vă oferi un mod simplu și ușor de a vă investi banii printr-o opțiune de gestionare digitală. Firma are sediul în Cardiff, Marea Britanie, și a fost fondată în 2016. Platforma de investiții funcționează printr-un site web și o aplicație, dar are și consultanți umani pe telefon.

În ton cu o serie de alți consilieri roboți, cum ar fi Acorns și Stash, platforma vă automatizează investițiile pe baza abilităților de asumare a riscurilor ale clienților săi. Wealthify a fost achiziționat în 2017 de Aviva, care este una dintre cele mai mari companii de asigurări din Marea Britanie, care poate da încredere utilizatorilor, precum și semnalul unei acceptări mai largi a investițiilor robotizate de către întreprinderile tradiționale.

Ce oferă Wealthify?

La fel ca majoritatea celorlalte opțiuni de micro-investiții disponibile în prezent, Wealthify se adresează unei game largi de investitori care caută o oportunitate de investiții cu aport minim. Într-o configurație de piață tradițională, acest lucru este ceva ce nu ați putea face, și acolo intervin companii precum Wealthify.

Pentru început, trebuie să alegeți unul dintre cele patru planuri de investiții diferite. Aceste planuri se bazează pe factorii de risc implicați și pe suma de bani în care ați fi dispus să investiți. Wealthify va investi apoi acești bani în acțiuni, obligațiuni, ETF și fonduri mutuale, în conformitate cu toleranța la risc și algoritmul automat de investiții.

Conturi

Opțiunile de investiții pe care le puteți alege includ:

Investiții ISA - ISA se referă la un cont individual de economii. Puteți alege între Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA și Lifetime ISA. Ați putea investi sau economisi până la 20.000 de lire sterline în mod eficient în fiecare an
Investiții generale - Aceasta va fi cea mai bună opțiune dacă v-ați epuizat deja cota ISA. Wealthify vă permite să alegeți între un plan original sau un plan etic
Junior ISA - Dacă doriți să investiți suficient pentru viitorul copilului dumneavoastră, Junior ISA este o alegere excelentă. Poate fi o opțiune eficientă pentru a economisi până la economii de până la 4.368 GBP fără taxe pentru viitorul copilului dumneavoastră
Pensiune personală - Acesta este, evident, un plan pentru obiectivele tale pe termen lung. Puteți fie să vă suplimentați pensia obișnuită, fie să vă transferați fondurile existente pentru un randament mai bun.

Caracteristici

Wealthify gestionează portofolii cu o combinație de sisteme automate și manuale. Folosește un algoritm gestionat de computer pentru a ajunge la tipul corect de investiții pe baza preferințelor clienților în ceea ce privește asumarea riscurilor. S-a stabilit că aceste metode automatizate tind să fie rentabile și, prin urmare, ar fi de ajutor în a permite clienților să investească cu taxe mai mici.

Cea mai bună parte este în plus față de investiția automatizată, experții Wealthify efectuând, de asemenea, ajustări la portofoliile dvs. ori de câte ori consideră că este adecvat. Acesta ar fi probabil unul dintre cei mai puternici factori pe care Wealthify îi oferă în ceea ce privește gestionarea și supravegherea portofoliului eficientă și eficientă.

Wealthify și-a schimbat recent structura taxelor în decembrie 2022-2023 și a trecut la o taxă forfetară de 0,6%. Asta ar face din Wealthify una dintre cele mai ieftine opțiuni în comparație cu ceilalți robo-consilieri. Mai ales atunci când pragul investițional rămâne la 20.000 GBP sau mai mic în fiecare an.

De asemenea, au o inițiativă „trimiteți un prieten” prin care puteți câștiga 50 de lire sterline pe prieten la care se referă.

Taxele percepute sunt competitive pentru investitorii mai mici și, prin urmare, pot fi destul de utile pentru cei care doresc să analizeze diversificarea investițiilor și să învețe trucurile meseriei.

Site web și aplicații

Site-ul este ușor de utilizat și ușor de utilizat. Vă oferă o utilizare completă cu meniuri și file ușor de înțeles. Utilizarea mobilă a site-ului web este un atu suplimentar. Cu toate acestea, nu veți găsi niciun material educațional pe site-ul sau aplicația sa mobilă. Acest lucru ar lipsi în comparație cu platformele precum Acorns sau Stash.

De asemenea, aplicația mobilă este destul de ușor de utilizat și transmite toate aspectele de pe site. Acest lucru l-ar face unul dintre punctele plus absolute atunci când vine vorba de înțelegerea conceptului și de verificare a portofoliilor în mișcare mult mai ușoară.

A sustine

Wealthify vă oferă acces la asistența normală a site-ului web pentru întrebări generale sau asistență tehnică. De asemenea, puteți accesa o secțiune extinsă de întrebări frecvente care ar trebui să poată răspunde la majoritatea întrebărilor.

Alte opțiuni de asistență disponibile pentru clienți includ telefonul, formularul de e-mail, mesageria și un chat live. Personalul din Marea Britanie răspunde la întrebările telefonice și vor fi disponibile de luni până vineri între orele 9.00 și 18.30. Asistența telefonică este disponibilă și în weekend și sâmbătă și duminică între orele 9.00 și 12.30.

Rețineți, totuși, că personalul de asistență nu oferă niciun fel de consiliere financiară, care se realizează numai prin intermediul consilierului automat de roboți. Nu există consultanți umani disponibili.

Verdict final

dacă sunteți în căutarea unei opțiuni de investiții pasive fără probleme, Wealthify ar putea fi o platformă bună de privit. Acest lucru este valabil mai ales pentru acele persoane care nu înțeleg investițiile și ar prefera să evite dificultatea de a alege acțiuni și fonduri specifice, atâta timp cât ar putea gestiona riscul.

Acest lucru înseamnă că, deși Wealthify ar putea fi ideal pentru investitorii începători, cei mai experimentați pot considera că este prea limitativ, mai ales în ceea ce privește lipsa de controale.

Faptul că platforma este deținută de Aviva ar trebui să fie cu siguranță un stimulent de încredere pentru acei potențiali utilizatori care caută o platformă prin care să investească, dar nu sunt siguri în ce furnizori să aibă încredere.